美股新手教學
美股新手教學:從零開始的投資指南
美國是全球最大的經濟體之一,美國經濟的增長或衰退,對其他國家的貿易、投資和經濟發展都會產生深遠的影響。此外,美國股市也被視為全球經濟風險的領先指標,因此美國股市的漲跌幅牽動全世界,投資者應該要密切關注美國股市的走向。
美股市場是全球最成熟且交易量最大的股票交易市場,也是全球市值第一大市場 (約佔全球總體市值的 48% ),全球各大優質公司都選擇到美國股市掛牌,是龍頭企業集中地。
一、【道瓊工業指數】Dow Jones Industrial Average
根據 30 支藍籌股所編製的股價加權平均指數,為美國歷史最悠久的市場指數之一,成分股當中都是歷史悠久而且具有代表性的美國大型公司,不過因為只有包含 30 家公司,所以目前已被認為不足以代表美國的整體股市。
成分股票舉例:UNH聯合健康集團公司、GS高盛集團、MSFT微軟。
二、【標準普爾 500 指數】Standard & Poor
該指數是美國 500 大上市公司的市值加權指數,也是最能代表美國大盤表現的重要指數之一,指數的成分股總市值佔了美國股市總市值的 80% 左右,頗具參考價值。
成分股票舉例:AXP美國運通、AVGO博通公司、DIS華德迪士尼公司。
三、【那斯達克指數】 NASDAQ Composite Index
是美國納斯達克股票交易所上市的所有股票依照市值加權所編列而成。每個成分股的權重取決於其市值,即公司的市值越大,其在指數中的權重越高。這意味著市值較大的公司對指數的影響更大。該指數是科技領域和納斯達克股票交易所整體表現的良好衡量標準。
成分股票舉例:AMZN亞馬遜公司、GOOGL Alphabet公司、NVDA輝達
四、【費城半導體指數】PHLX Semiconductor Sector Index
簡稱費半指數,該指數由從事半導體設計、製造和通路相關的 30 間公司所組成,匯聚美國掛牌之半導體龍頭企業,主要反應半導體類股之景氣與股價走勢,是目前全球最受重視的科技類股指數之一。該指數編制規則是按照市值加權法,每季度以自由流通市值再平衡調整,有限制市值最大的五檔個股的權重最高上限約 8%,其餘個股的權重限定不能超過 4%。
成分股票舉例:INTC英特爾、AMD超微半導體公司、TXN德州儀器公司
投資美股的優點
■ 龍頭企業多
美國長年居於世界龍頭地位,能夠在美國掛牌上市的,幾乎都是世界級的企業
■ 制度健全
美股監管機制健全,嚴格禁止內線交易,更要求公司資訊公開透明
■ 投資門檻低
以「股」為單位,1 股就可以交易
■ 交易機會多
當有重要消息公布時,美股交易機會經常發生
■ 投資選項多
美股新手可選擇「ETF」指數投資,或是從日常生活中選標的,投資就是這麼簡單
美股投資範圍
元富證券複委託目前在美股可投資商品範圍有:
美國股票、ETF、及特別股。
身在台灣的我們,其實更應該投資美股
理由1、 美股更適合存股
存股族首先會考量殖利率,台灣公司大部分採年配息,而美國公司大部分採季配息,而且美國多數好公司發放股利的金額會每年成長,殖利率雖然沒有台灣高,但重點是即便遭遇經濟不景氣的熊市或金融海嘯,也依然年年都能穩定發出股利。
理由2、 美股更適合小資族
美股的交易單位為一股,而台股通常以「張」為單位買賣,而一張=1,000股,雖然台股也能零股交易,但台股零股的流動性較差。
理由3、 美股更簡易透明
美國股市是全世界成交量最大的股市,資金的流動來自於全球每個國家,且美國公司資訊公開透明,嚴格禁制內線交易,單一公司的股價不容易受到大戶炒作。
台股 VS. 美股
台股 | 美股 | |
---|---|---|
交易所 | 台灣證券交易所(TWSE) | 紐約證券交易所(NYSE) 那斯達克證券交易所(NASDAQ) 美國證券交易所(AMEX) |
交易時間 | 09:00 ~ 13:30 | 台灣時間 夏令時間 21:30 ~ 4:00 冬令時間 22:30 ~ 5:00 |
交易幣別 | 台幣 | 美元 |
交易單位 | 台股交易單位為一張 ( 一張 = 1,000股 ) | 美股交易單位為一股 |
漲跌幅限制 | 台股漲跌幅限制為 10% | 美股無漲跌幅限制,但有熔斷機制 |
交易制度 | 台股交割為 T+2 | 美股買入扣款日 T+1 賣出入帳日 T+2 |
美股小學堂
在美國股票市場交易時間內,根據上一個交易日的收盤價計算,當指數價格當日下跌觸發一定跌幅時,會強制暫停一段時間無法交易,等經過一段時間過後再恢復交易。
目前美股的熔斷機制分為三個階段:
觸發跌幅 | 熔斷階段 | 熔斷時間 |
---|---|---|
下跌 7% | 觸發一級熔斷 | 暫停交易 15 分鐘 |
下跌 13% | 觸發二級熔斷 | 再暫停交易 15 分鐘 |
下跌 20% | 觸發三級熔斷 | 當天交易終止,直接休市 |
很多人覺得美股沒有漲跌幅限制很可怕,但是其實美股熔斷機制並不常發生,此機制反而讓投資人可以有時間冷靜一下決定下一步投資策略。
分為美國當地稅法及台灣稅法兩個方面:
1) 繳給美國政府 – 台灣人投資美股,在美國當地只會被扣一種「股息稅」,配息在入帳前會直接預扣 30% 的股息稅,而其他賺取的股價價差則是不需要繳稅的。
2) 繳給台灣政府 – 以台灣稅法來看,使用複委託交易所賺取的資本利得、股息都屬於海外所得。當該年海外所得收入達新台幣 100 萬元以上才須申報,並與其他基本所得額加總後,扣除 670 萬元後按百分之二十計算基本稅額 ( 2024 年最低稅負免稅額由 670 萬元上調至 750 萬元,2025 年 5 月份報稅適用 ),並繳交大於一般所得額之差額。
*海外所得如需瞭解更詳細,請參考財政部賦稅署網頁:
首頁 > 公告訊息 > 熱門主題專區 > 個人海外所得課徵基本稅額(The Income basic tax)
*以上稅務資訊僅為一般資訊參考,不構成相關稅務建議,詳依主管機關最新相關法規為準,個人實際狀況請諮詢專業會計師。