臨櫃開戶
臨櫃開戶指的就是準備好所需證件(含身分證的雙證件及開戶印章),親臨欲辦開戶的證券據點辦理。以元富證券來說,可同時辦理開立證券帳戶及銀行交割戶。
而若是公司開戶,則需請公司負責人攜帶身分證及第二證件(健保卡或駕照)、印鑑、公司執照、營利事業登記證和公司大小章,親臨欲開戶的證券據點辦理即可。
想要做好理財規劃,卻不知道該如何下手,甚至連股票戶頭都還沒開嗎?以下文章將告訴你如何開啟投資之路,從開立證劵帳戶所需具備的資格及文件,以及線上開戶的方法,到股票買賣下單方式,通通一目瞭然。
一般來說欲開證券戶須攜帶以下資料,前往欲辦開戶的證券據點。
✔ 含身分證的雙證件
✔ 開戶印章
而若為未成年子女,則需攜帶未成年子女與父母親雙方之含身分證的雙證件及印章(若未成年子女無身分證,則請帶戶口名簿或戶籍謄本)。
註:若子女未滿7歲,僅需父母至現場辦理即可,小朋友無需到場。
然而,你是否有這樣的困擾:想要開證券戶,卻礙於沒時間前往臨櫃開戶,而遲遲開不了戶?別擔心,現在想開股票戶頭不再僅限於臨櫃開戶,還可以線上開戶,下面就讓我們一一介紹股票開戶的2大方式。
臨櫃開戶指的就是準備好所需證件(含身分證的雙證件及開戶印章),親臨欲辦開戶的證券據點辦理。以元富證券來說,可同時辦理開立證券帳戶及銀行交割戶。
而若是公司開戶,則需請公司負責人攜帶身分證及第二證件(健保卡或駕照)、印鑑、公司執照、營利事業登記證和公司大小章,親臨欲開戶的證券據點辦理即可。
若沒時間臨櫃辦理,也可利用線上開戶服務。以元富證券為例,為便利客戶開立證券戶,客戶只須以目前手上持有的銀行帳戶(限eACH上線之24家銀行)即可約定為分戶帳的出/入金帳戶,當客戶完成開立分戶帳後,每次證券交易只須將交割款,自約定的入金帳戶轉入分戶帳內,即可完成證券交割。
甚至元富證券還與新光銀行聯合推出【OU好富投】帳戶,讓客戶免跑銀行開立證券交割帳戶,客戶即可享銀行、證券一條龍服務,僅須花5分鐘,開戶無斷點,就能同時開立銀行、證券雙帳戶。
但券商選擇眾多,該選哪一間開戶較好?以下教你4個判斷要點,幫助你篩選符合自己需求的券商!
1. 交易手續費折扣
2. 下單軟體操作流暢性
3. 營業員服務
4. 分公司據點數
根據以上4點去比較各個券商,相信就能挑選出符合需要的合適券商。而元富證券共有44家分公司,遍及全臺各地都會區或熱鬧精華區,強調在地經營,使營業員更能精緻服務客戶,隨時為客戶提供專業、有溫度的理財投資服務。
介紹了這麼多,那究竟證券戶要怎麼開?下面我們就以元富證券線上開戶為例,帶著你一步步進行,幫助你輕鬆開好證券戶!
若沒有新光銀行帳戶,可前往元富證券與新光銀行聯合推出的【OU好富投】線上開戶,5分鐘就能同時開立銀行、證券雙帳戶;如已有新光銀行帳戶,可立即點選線上開戶來開立元富證劵帳戶。而已是元富證券的客戶,也可選擇加開其他投資帳戶之服務。
當完成上述證券戶和交割戶的開立後,接下來就是選擇適當的股票交易方式。在這個行動商務普及的時代,雖然多數人都是透過線上平台或行動APP進行交易,但有些資深客戶仍習慣語音下單,目前元富對以上方式都有支援。
元富證券長年致力於數位金融發展,為提供客戶更流暢的線上下單流程,並滿足不同類型客戶的交易需求,提供多種的線上下單方式,供客戶選擇:
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證券API下單系統(Application Programming Interface應用程式介面),是元富證券專為有程式交易下單需求的客戶所提供的交易工具。 客戶可自行開發策略系統,當買賣訊號發生時,即可使用自製的專屬下單介面串接API下單,減少網路節點,達到快速交易的需求。
如何申請API下單 | |
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臨櫃申請 | 請洽您於元富證券所屬營業員,申請時須親持身分證明文件及原留印鑑至營業單位簽署相關文件;若為法人戶,除蓋公司印章外,還需其代表人於申請書親簽。於申請核可後,元富證券將有專人與您聯絡測試API,在開發完並通過測試驗證後,即可正式下單 |
線上申請 | 可使用您熟悉的程式語言進行開發,並將API元件嵌入程式中,元件可至下載專區進行下載,詳細申請流程請見數位API網頁說明 |
元富證券語音下單專線為412-8358,國內行動電話請加區碼02或04或0,詳細語音下單流程請參閱附件。
請致電或親臨原開戶分公司櫃台詢問,全臺分公司服務據點請見連結。
為配合主管機關的規範和維護客戶權益,開戶文件需要客戶親簽與用印,同時開戶經辦人員需要見簽與核印,所以開戶要麻煩客戶本人攜帶含身分證的雙證件、印鑑親自到欲開戶的分公司辦理。
臨櫃 | 為配合主管機關的規範和維護客戶權益,變更基本資料需要客戶親簽與用印,需於星期一至星期五之營業日內上午8:00至下午16:00(中午不休息),攜帶雙證件(身份證+第二證件)、原開戶印章到原開戶之分公司櫃檯辦理變更基本資料事宜 |
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線上 | 請在有「有效憑證」的電腦上,進入元富證券官網,點選客服專區 → 元富e櫃台 → 基本資料及EMail修改,進行通訊地址、電話及E-Mail變更操作 |
APP | 透過手機行動達人app,登入系統後點選「e櫃台」 → 修改基本資料或修改E-mail,進行通訊地址、電話及E-Mail變更操作 |
臨櫃 | 本人攜帶含身分證的雙證件及原留印章、財力證明及交易記錄親臨原開戶分公司辦理 |
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線上 | 請透過行動達人app,選擇線上開戶功能,加開信用戶即可線上辦理(信用額度上限50萬) |
開立信用戶具備條件如下:
✔ 須為年滿20歲、有行為能力的中華民國國民,或依中華民國法律組織登記的法人。
✔ 開立受託買賣帳戶滿三個月。
✔ 最近一年內委託買賣成交達十筆(含)以上,累積成交金額達所申請之融資額度百分之五十,其開立受託委託買賣帳戶未滿一年者亦同。
✔ 最近一年之年所得及各種財產計達所申請融資額度之百分之三十。(可提供一年內之房屋稅單影本/房屋土地所有權狀影本/任何銀行開立之存款財力證明)
以上即為證券開戶教學,若還沒開立好股票戶頭,就趕緊來元富證券,利用線上開戶服務,快速為自己開啟理財之路吧!