本公司為一綜合證券商，結合經紀、自營、承銷、債券及股務代理等業務，提供客戶各種專業的證券投資及理財服務。營業項目服務範圍如下所述：

1.主要服務項目及地區

本公司目前經營業務項目包括經紀、自營、承銷、債券、股務代理、信用交易、發行認購(售)權證、證券相關之期貨商品等，服務處所遍及全省，服務對象包括國內外法人、個人及外國專業投資機構等，詳述如下：

• 於全省所有營業據點接受客戶委託買賣上市、上櫃公司有價證券。

• 運用自有資金買賣上市、上櫃等有價證券。

• 提供有價證券買賣之融資融券服務。

• 受託標購政府公債、承作債券買(賣)斷、附買(賣)回條件交易，以使投資大眾活絡長短期資金運用及提供相關商品理財資訊。

• 輔導與協助公開發行公司募集發行有價證券於海內外證券市場掛牌交易，及對發行人提供財務評估等服務。

• 代理公開發行公司處理各項股務事宜。

• 接受期貨商委任，從事期貨交易。

• 發行認購(售)權證。

服務地區

本公司現有台北總公司、敦南、民權、延平、南京、西松、城中、吉利、松山、信義、松德、古亭、永和、新店、三重、新莊、板橋、中壢、新竹、基隆、宜蘭、花蓮、台中、學士、草屯、埔里、中港、中原、彰化、虎尾、嘉義、佳里、台南、成功、安南、高雄、緯城、大昌、四維、七賢、林園、同大、潮洲、衡陽'桃園等45家分公司，以為全省投資大眾提供全方位的服務。

2.市場未來供需狀況

(1) 供給方面

由於各項法令及業務的陸續開放，例如：金融控股公司法、期指及個股選擇權、可轉換公司債資產交換(CB Asset Swap)、新台幣利率交換(IRS)等，加速國內金融機構合併、異業聯盟、共同行銷及開展投資銀行業務。此外，配合主管機關開放券商轉型投資銀行，券商業務範圍改採負面表列，各種證券及相關衍生性金融商品將陸續開放，致業務發展逐漸多元化。

(2) 需求方面

隨著科技的進步，資訊傳播的快速，國民所得水準的不斷提昇及投資工具的多樣化，使得投資人對證券相關資訊與服務的需求將逐漸增加，對證券商的服務需求也將持續成長。

3.發展遠景之有利與不利因素

展望未來，影響證券行業未來發展之有利與不利因素，大致有下列數項：

有利因素：

• 金融電子商務的盛行、新金融商品的蓬勃發展、證券市場商品的開放，將有助於本公司業務多元化的發展。
  
• 金融機構合併法及金融控股公司法的實施，將有助證券商業務的整合，進而提升整體的競爭力。
  
• 主管機關開放券商轉型投資銀行及券商業務範圍改採負面表列，有助於券商拓展獲利管道，提升金融創新能力及國際競爭力。

• 資訊科技發展日新月異，使得證券投資訊息的傳播更為快捷，證券交易的流通性增加，對於活絡股市有相當正面的助益。

不利因素：

• 本土券商積極合併、金融機構的跨業經營及國外大型券商挾其優勢相繼來台設立分點或尋求合併對象，使得證券業務經營的競爭日益劇烈。
• 網路下單等新興交易，引發市場價格競爭，衝擊傳統經紀業務獲利空間。
• 衍生性金融商品市場陸續開放，證券商若未能建立嚴謹的風險控管，將產生重大的潛在風險，進而影響公司獲利。

因應對策：

公司將朝向規模大型化、經營多元化、管理專業化、國際化的方向繼續邁進，以因應前述產業不利之因素並持續強化本公司在證券業的領導地位。其具體工作重點說明如下：

• 透過營業讓與、合併、新設或其他通路，持續擴增實體或虛擬營業據點。
• 透過產品/業務、客戶、營業員、通路、策略聯盟能力的提升，強化各部門業務拓展能力。
• 強化跨業策略聯盟合作關係，持續追求產品及業務的更多元化，以適時推出各種新金融商品。
• 持續提升幕僚部門支援能力，做好經營制度電腦化，協助業務部門全力拓展業務。
• 掌握兩岸法令開放進度，藉由香港子公司或與國外或大陸知名證券公司建立策略聯盟，共同進軍大中華市場。
• 持續提升e化能力，達到提升業務力、為公司創造附加價值及競爭力的目標。

勞資協議情形

．員工福利措施

公司依法令規定分別自公司設立資本額、營業額及員工薪資中提撥福利金，並成立聯合職工福利委員會辦理員工婚喪、生育、醫療急難補助及文康社團活動贊助等各項福利措施。

˙訓練制度

本公司訂有完整之訓練架構及訓練體系，並結合公司中長期經營策略及年度目標，訂定訓練計劃，以培養目前及未來事業發展所需人才。

˙退休制度

1.本公司於民國八十三年成立職工退休基金管理委員會，訂立員工退休管理辦法；自八十三年十月起按薪津總額4.0%至5.5%提撥退休基金，並依職工退休基金保管、運用及分配辦法辦理。

2.自八十九年一月起，依「勞動基準法」之規定，提撥勞工退休準備金，提撥後撥交勞工退休準備金監督管理委員會專戶儲存及支用。

˙各項員工權益維護措施情形

1.本公司依「勞動基準法」訂定工作規則，明確規定勞資雙方之權利義務。

2.本公司依「勞動基準法」及「兩性工作平等法」訂定生理假、產假、流產假、陪產假及有關女性生理特質及母性保護之規定，並有育嬰留停、哺乳期間及家庭照顧休假等親職假之規定。

3.本公司訂有員工申訴辦法及性騷擾防治措施及懲戒辦法以維護員工基本權益。

˙本公司勞資關係和諧，無勞資糾紛發生。